Beschrijving

Wat doet dit slimme formulier?

Met dit slimme formulier kun je een lijst vragen die te maken hebben met een overlijdensrisicoverzekering naar jouw klanten sturen.

Denk bijvoorbeeld aan:

• is er verandering in de gezinssituatie?
• is er een wijzing in de financiële verplichtingen?
• zijn er inkomensveranderingen?
• zijn er veranderingen in de gezondheidssituatie die van invloed kunnen zijn op de verzekeringsbehoefte?
• zijn er nabestaanden die afhankelijk zijn van het inkomen en/of de verzekering?
• is het verzekerde bedrag nog voldoende om de financiële gevolgen van overlijden op te vangen?
• is de looptijd van de verzekering nog passend bij de financiële verplichtingen (bijv. gekoppeld aan hypotheek)?
• wordt het verzekerde bedrag uitgekeerd als eenmalig bedrag of in periodieke uitkeringen?
• is er een vaste of dalende dekking (bijv. annuïtair of lineair dalende dekking bij hypotheek)?
• zijn er extra risico’s (zoals arbeidsongeschiktheid of ernstige ziekte) die aanvullend verzekerd moeten worden?
• is de premie nog betaalbaar en marktconform?
• kan er bespaard worden door overstappen naar een andere verzekeraar met gunstigere voorwaarden?
• is de polis nog nodig of zijn er alternatieven zoals spaargeld of andere verzekeringen?
• is er sprake van een premievrije polis (bijvoorbeeld na aflossen van de hypotheek)?
• zijn de contactgegevens van de verzekeraar en polisgegevens goed vastgelegd?
• is de polis bekend bij de nabestaanden en hebben zij toegang tot de gegevens?
• zijn er speciale wensen voor de verdeling van het verzekerde bedrag (bijv. voor studie van kinderen)?
• sluit de polis aan bij een eventueel testament of financiële planning?
• zijn er plannen om de hypotheek aan te passen of af te lossen, waardoor de ORV mogelijk verlaagd of stopgezet kan worden?
• is er behoefte aan een hoger of lager verzekerd bedrag in de toekomst?
• zijn er alternatieven overwogen, zoals een spaarplan of beleggingsverzekering?

Het slimme formulier importeren in Assu®

Na het bestellen van dit slimme formulier ontvang je een e-mail met een .zip bestand erin. Pak dit bestand ergens uit op je pc en volg daarna deze instructies.